DX領域のM&Aアドバイザリー事業及び金融機関のDXを推進する金融DX事業を手掛ける株式会社パラダイムシフト（本社：東京都港区、代表取締役：牟禮知仁）は、確定拠出年金加入者の運用商品の選択などをデジタルに支援する確定拠出年金向けロボアドバイザー「DC Doctor」をSBIベネフィット・システムズ株式会社（本社：東京都港区、代表取締役：松井真治）、ウェルスアドバイザー株式会社（本社：東京都港区、代表取締役社長：朝倉智也）と共同開発しました。また、「DC Doctor」が2023年7月3日より株式会社SBI証券（本社：東京都港区、代表取締役社長：髙村正人、以下「SBI証券」）のiDeCoのお客様向けに提供が開始されましたのでお知らせいたします。
１．確定拠出年金向けロボアドバイザー「DC Doctor」の概要
「DC Doctor」は、確定拠出年金での資産形成のサポートを目的としたツールで、お客さまのニーズに合ったポートフォリオのご提案、運用商品選びのサポートなど、豊富な機能で確定拠出年金での資産運用に関するお悩みを解決いたします。
（1）高度な金融工学に基づくポートフォリオを提案
たった5問の質問に答えるだけで、お客さまのリスク許容度や将来のゴール設定に基づき最適なポートフォリオをご提案します。
（2）運用商品選びをサポート
運用商品のコスト・トータルリターン・シャープレシオなど6つのランキングをご用意しております。お客さまはお好みのランキングを選んで、自分に合った運用商品を簡単にお選びいただけます。
（3）豊富なシミュレーション機能
お客さまが選んだポートフォリオで資産運用した場合の将来の見込額を予測する将来シミュレーションや、過去の一定期間における運用実績シミュレーションなど、お客さまの確定拠出年金を通じた資産形成をサポートする便利なシミュレーションをご利用いただけます。
（4）日々の運用状況の確認
パソコンやスマートフォンなど様々なデバイスで、手軽に日々の運用残高、損益、拠出金累計、ポートフォリオ等をご確認いただけます。
（5）リバランス提案
資産運用期間中のポートフォリオの見直しやスイッチングをサポートします。
また、設定した運用残高に達した際の通知や定期通知等の設定ができます。
（6）ゴールベースアプローチ
お客さまが設定するゴールに基づき、ゴールを達成するために必要な利回りの算出、ポートフォリオの選択や掛金の金額をシミュレーションし資産運用計画の策定をサポートします。
「DC Doctor」は確定拠出年金の運営管理機関であるSBIベネフィット・システムズ株式会社、ファイナンシャルサービス事業などを展開するウェルスアドバイザー株式会社、パラダイムシフトの3社による共同開発です。
パラダイムシフトは、「DC Doctor」の要件定義から基本設計、詳細設計、金融アルゴリズム開発、システム開発、UIUX設計、デザインなどを手掛けました。
2. SBI証券のiDeCoで提供開始
このたび、SBI証券が「DC Doctor」を採用し2023年7月3日よりSBI証券のiDeCoで提供を開始いたしました。
■SBI証券のiDeCo口座開設前の方
SBI証券のiDeCo口座開設前でも、無料・登録不要でお使いいただける「トライアル版」はぜひこちら（ https://dc-doctor.benefit401k.com/top-trial ）からお試しください。
■SBI証券のiDeCoご加入中のお客さま
SBI証券のiDeCoご加入中のお客さまにご提供しております「フル機能版」はiDeCo加入者サイト（ https://www.benefit401k.com/customer/ ）からご利用いただけます。（利用開始にあたっては加入者サイト上での事前のメールアドレスのご登録が必要です。）
SBI証券のiDeCoでの「DC Doctor」提供に関する詳細は、SBI証券のプレスリリースをご参照ください。
URL：https://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/home/irpress/prestory230703_011200.pdf
本件に対する問い合わせ先
info@paradigm-shift.co.jp
